Gestão de banca é essencial. Ela reduz risco, protege o capital e aumenta a chance de lucratividade no longo prazo. Esta lição traz regras práticas, exemplos e simulador simples para você aplicar hoje, independentemente do seu nível atual.
Estabeleça uma banca que pode ser perdida sem afetar suas finanças. Evite perseguir prejuízos ou aumentar stake por emoção. Dica prática. não deposite todo o orçamento de uma vez. Mantenha parte fora da plataforma.
Use stakes mínimas ao iniciar ou ao testar estratégias. Se você é lucrativo com R$ 2 tende a ser com R$ 1.000. Se não consegue com R$ 1.000 não resolverá com R$ 10. Crescer stake não corrige problema de método.
Valorize vitórias e dramatize perdas no sentido de aprendizado. Um resultado de menos um real ou mais três mil reais deve provocar reflexão. O tamanho do efeito emocional não deve ditar a próxima decisão. O diário sim.
Staking plan é o método de definir quanto arriscar em cada operação. As três famílias mais conhecidas são risco fixo flat, percentual e Kelly. Recomendamos risco fixo entre 1 e 5 por cento da banca até você ter dados suficientes para considerar ajustes.
Flat
Mesmo risco em cada operação sem progressões. Lembre que risco não é igual a stake. Em Back risco é a stake. Em Lay risco é a responsabilidade que é stake multiplicada por odd menos 1.
Percentual
Arriscar um percentual constante da banca atual. Cresce quando a banca cresce e reduz quando a banca reduz. Traz efeito de juros compostos de forma natural.
Kelly
Baseado em valor esperado e edge. Potente porém sensível a erro de estimativa. Só use versões fracionadas e com histórico robusto.
Lucro de R$ 100 isolado diz pouco. Pode ser excelente com investimento de R$ 1.000 ou ruim com R$ 25.000. Acompanhe sempre ROI por operação e no período.
Cálculo de ROI
ROI por operação é lucro líquido dividido por capital alocado. Em série de operações some os lucros líquidos e divida pelo total investido no período.
Exemplo
Investiu R$ 5.000 no mês ao longo de 100 trades e lucrou R$ 120. ROI mensal é 120 dividido por 5.000 igual a 2,4 por cento. Esta taxa é comparável entre meses e contas diferentes.
Evite metas como 3 por cento no mês ou valor fixo por dia. Isso força entradas sem vantagem e impede aproveitar quando há mais oportunidade. Foque em vantagem e em executar quando o mercado oferece preço.
Imagens de telas verdes não provam lucratividade. Um ganho de R$ 10.000 em um trade pode esconder resultado mensal negativo. Foque no P e L do mês e do ano e não em lances isolados.
Usar risco fixo percentual de 1 a 5 por cento e atualizar periodicamente cria efeito composto. O valor arriscado cresce com a banca e reduz quando cai. A seguir uma simulação didática com 5 por cento de risco por operação média e 2 por cento de ROI mensal sobre o total investido.
| Período | Banca | Risco flat 5 por cento | Trades no mês | Total investido | ROI mensal | Lucro |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mês 1 | R$ 1.000 | R$ 50 | 100 | R$ 5.000 | 2 por cento | R$ 100 |
| Mês 2 | R$ 1.100 | R$ 55 | 100 | R$ 5.500 | 2 por cento | R$ 110 |
| Ano 1 | R$ 3.000 ou mais | R$ 150 ou mais | 100 por mês | R$ 60.000 ou mais | 2 por cento | R$ 300 ou mais por mês |
Gestão de banca é o alicerce. Sem ela qualquer método vira jogo de azar. Com ela o mesmo método se torna previsível no longo prazo.